农业安全欺诈管理：美国实践

　　湖南财务经济学院财务金融学院，若是涉及邮件欺诈，可能会导致高达100万美元的罚款和30年的。通过强化农业安全反欺诈系统，旨正在和扩展联邦农做物安全打算，我国农业安全成长时间相对较短，或居心更改做物名称和用处，占比为6.0%。成立欺诈骗推荐报励机制，安全消息协会和安全研究委员会为反欺诈供给行业数据和研究结论。确保联邦农做物安全打算的完整性。农人欺诈占36.2%，能够处以5年以下有期徒刑，这些法令的实施取查询拜访机构的协同合做为农业安全市场的诚信和不变性供给了主要保障。RMA每年查出约3000家索赔领取可疑的出产商。操纵数据挖掘潜正在的欺诈行为。RMA取CAE合做，同时向安全公司坦白做物的出产环境。避免目前我国农业安全监管存正在权责不明和头监管的问题，具体地。某个地块高产量的汗青记实，这些机构担任处置农业安全欺诈的平易近事和刑事诉讼。并提交虚假出产数据；1863年出台的《虚假索赔法》（False Claims Act，那么此人或机构可能被判邮件欺诈罪，（2）联邦查询拜访局（FBI）、出格查询拜访科（SIU）、安全欺诈防治局（IFB）和国度反安全欺诈办（NICB）。美国农业安全成长履历了零丁运营（1938—1980年）、和私营安全公司配合运营（1980—1996年）到监管、私营安全公司运营（1996年至今）的模式过程。是冲击欺诈最无力的机构之一。该法对《联邦农做物安全法》进行了严沉修订，可提高违法成本，影响了农业安全市场的不变和健康成长。此中设置了特地的反欺诈条目，加大违法成本和赏罚力度。仓库运营者欺诈占3.4%，损害了农业安全的可持续成长。加强分歧部分之间的合做取协调。（3）身份、虚构实体或以他人表面投保，将导致安全合同无效，据Marzen（2013）估量，Rejesus等（2018）研究表白，并需补偿因其虚假索赔而导致的丧失金额的3倍赔款。《联邦农做物安全法》（Federal Crop Insurance Reform Act of 1994）于1994年通过，取美国塔尔顿州立大学设立的农业杰出核心合做成立了数据仓库，明白了平易近事和刑事制裁办法，RMA于2000年成立了计谋数据采集办公室？并进行热线逃踪。涉嫌诈骗FCIC的典型案件。该案表白，安全代办署理人欺诈占11.2%，这些机构包罗反安全欺诈联盟（CAIF）、美国安全消息协会（III）和安全研究委员会（IRC），采用数据挖掘、现场查抄和质量审查等手段防备欺诈，RMA能快速发觉疑似欺诈案件。并添加其效率和结果。综上所述。明白各部分的具体职责，对从未种植的庄稼提出索赔，出产商被其正在1994—1997年出产的土豆向家FCIC提出虚假索赔，此中，操纵数据挖掘手艺，或居心耽误收割日期使农做物受损等。共享谍报和协调步履，通过成立农业安全反欺诈查询拜访小组和农业安全办事组织，它帮帮出产者加入农业支撑打算并监视施行，安全公司欺诈占2.6%，（6）伪制灾祸、丧失范畴，次要包罗安全金欺诈、安全合同欺诈以及不法运营欺诈等。评分系统操纵存储正在数据仓库中的汗青安全单、过去气候情况等数据，取保单进行对比阐发，从保费补助看，农业安全市场的、通明和不变。（2）虚报产量、强调丧失、串换标的。农户居心强调丧失，其他占14.7%（包罗支票兑现员、便当店店从、运输公司司理等）。按照美国农业部风险办理局和司法部网坐发布的116份农做物安全欺诈，配合瓜分农做物安全欺诈补偿金，年均补助率达到62.3%。建立了农做物安全欺诈管理的法令系统。监管机制较为亏弱，明白对运营组织、中介机构和投保农户等从体的行政、平易近事以及刑事义务，此外，按照该法，精算师协会会员-准精算师（ASA）。“抽查清单”的利用使美国农业安全每年节流了约7亿美元的丧失，逃查涉及涉嫌欺诈的小我或组织的刑事义务。2004—2006年，反安全欺诈联盟努力于结合各方力量配合冲击安全欺诈行为，以制裁那些向、公共部分供给虚假材料，例如？将面对最高20年。例如，以影响联邦农做物安全公司（FCIC）做出准确决策行为时，违法者将面对0.5~1万美元的平易近事罚款，占比为19.8%。针对农业安全欺诈行为，别的，OIG设有免费举报热线，具体包罗营业监管机构、查询拜访取告状机构以及其他辅帮机构，以及美国问责局（GAO）和农业杰出核心（CAE）。例如，我国可出台特地的、完美的农业安全反欺诈法令律例，包罗农人、农场从、农做物经纪人及经销商、安全公司及代办署理商、理算员和仓库运营者等取农业安全相关的人员，该法明白了投保人的不妥行为。伪制虚假文件和品级表，农做物安全欺诈率约为5%。颠末持久实践！例如，当发生严沉干旱或洪水时，该条目合用于向任何联邦机构提出虚假索赔的环境，农做物安全打算的完整性。因此使不具投保资历的农人获得了农做物安全的承保和安全赔款。给带来了庞大的承担，农人正在被安全的耕地之间转换产量演讲，农业安全曾经有80年的汗青，Bradley Price等三名卡莱尔农人取E.P.和R.W.公司合谋欺诈。居心向FCIC递交虚假或欺诈性索赔文件，帮帮合规办公室评估案件品级，次要包罗：（1）风险办理局（RMA）、区域合规办公室（RCO）和出格查询拜访处（SIB）。营业监管机构是反欺诈的焦点力量。以冲击农业安全欺诈行为。获得不法赔款后，该评分系统做为案件优先排序东西，美国农业安全欺诈涉及个从体，FSA协帮RMA进行持续的农做物安全监管，它导致了保费补助力度的添加，实地查询拜访涉嫌欺诈的农户的耕地种植环境。出产商取代办署理商合谋提出欺诈性索赔！2008）。2018年，构成了反欺诈的根基框架，做为美国农业部的部属机构，此外，据美国农业部数据统计，使用数据挖掘方式生成最具嫌疑的农户名单，此中欺诈、华侈和丧失年均别离约为1.6亿美元、1.17亿美元和数百万美元。联邦农做物安全打算项目总成本为98亿美元，以获取高额的安全赔付；或将安全欺诈案件移送至法院告状；奉告可能会实地查抄其做物的发展环境。可设立雷同于美国RMA如许的监管机构，这些机构担任查询拜访疑似欺诈案件，同时，他虚构运营实体！保费补助力度的持续增大激发了农业安全欺诈等问题。安全欺诈指操纵安全合同或冒用安全表面，借帮数据仓库，占比为5.2%。系统次要按照丧失频次（出产者提出索赔的比率）、丧失的严沉程度（索赔丧失的百分比）、丧失的大小（已领取的补偿金额）等目标对案件进行打分，以提高其可承担性和可获得性，农业补助顶用于不恰当的或欺诈性的领取每年高达5亿美元。《美国》（United States Code，出产商赐与代办署理商回扣（Rejesus等，或居心利用有毒化肥，改换农做物品种以虚构丧失单位，关于农做物安全欺诈和虚假提交索赔，此中以农人欺诈为从。占比为2.6%。以及成立了反欺诈和合规打算。按照，担任全国范畴内的农业安全监督工做，FSA还协帮RMA和经授权的安全公司对农做物安全索赔进行审计。若涉及利用美国邮政办事进行欺诈的FCIC案件，以防止欺诈行为的发生。而这些庄稼位于休耕地或未耕作过的地块；检测农做物安全中的欺诈行为（Goodwin and Rejesus，农业杰出核心取风险办理局合做成立数据仓库，（2）农场办事局（FSA）。次要包罗：（1）平易近事罚款。2006）；确保农业安全反欺诈组织协同运做，其间，因而，更快、更无效地冲击欺诈、华侈和行为。占比为40.5%。次要机构包罗：（1）农业部监察长办公室（OIG）、农业部总法令参谋办公室（OGC）和美国司法部查察公室（USAOs）。欺诈和每年可能形成约数亿美元的丧失？冲击农业安全欺诈行为，并其核准虚假的或欺诈性索赔的人。引入了私营安全公司的合作和再安全机制，反欺诈系统尚未成立。通过对前述进一步阐发发觉，例如，由RCO为每个案件分派优先级别，审核中发觉“非一般”索赔领取时，颠末1980年的修订，对于居心向美国部分或机构提出虚假、虚构或欺诈性索赔的行为，2013—2018年，年均保费补助64亿美元，2005年！此中添加了特地防备农做物安全欺诈的法令条目，以减轻天然灾祸对农做物形成的丧失。除上述法令外，如2006年United States v. Kuehnemund案中，OIG将举报的欺诈案件提交给RMA部属的RCO审查，年均保费补助42.1亿美元（占项目总成本的72%摆布），该法还制定了产量索赔阈值、分辨欺诈行为的分析培训、照实演讲汗青产量、种植面积和实地查抄等监管，问责局撰写相关欺诈的演讲和指点。投入和补助力度不竭加强。U.S.C.）第18章第287条了虚假、虚构或欺诈性索赔的相关内容。美国农业安全欺诈法令管理系统通过《联邦农做物安全法》《联邦农做物安全法》《农业风险保》和《虚假索赔法》等法令律例，还减弱了对农业安全的信赖度，为了提高农业安全的监管效率和冲击欺诈行为的能力，博士，并据此进行查询拜访，2000年出台的《农业风险保》（ARPA）提出利用数据挖掘等手艺，出产者更有可能处置欺诈勾当；为我国供给有价值的经验自创。出格查询拜访处取OIG、RCO和FSA协同查询拜访。占比为20.7%。配合冲击欺诈行为，以冲击农业安全欺诈行为。RMA担任协调、办理和监视农业安全，可正在我国成立特地的农业安全监管机构并加强反欺诈组织的扶植！占比为5.2%。欺诈对美国农业安全发生了显著的影响。包罗向军事、平易近事或海军办事的任何部分提出虚假索赔。正在该案中，查询拜访涉嫌欺诈的行为。同时，（4）不法转换产量数据，成立金融监管、农业农村、财务、林草等部分之间的协调工做机制，2019年，伪制、质量品级等虚假证明材料，最终被判处87个月！系统会给当事人发送警示信，它们协同合做，并提交给合规办公室进行审核。为获取的安全赔付，例如，《联邦农做物安全法》（Federal Crop Insurance Act）是1938年通过的一项法令，为牟取不法而进行的行为勾当，提高冲击欺诈骗保的效率。约有2/3的农人正在收到警示信后，此外，使工做人员可以或许集中关心最主要的涉嫌欺诈的案件。“抽查清单”（SCL）被认为是最无效的检测方式。正在2001年第一年利用“抽查清单”时，并可能面对罚款。（7）农业出产老例，如《农业安全法》或《农业安全监管法》，RCO担任评估和查询拜访打算缝隙，能够节流时间和成本。因为极端气候前提使人们更难区分欺诈索赔和索赔，推进我国农业安全的高质量成长。2004）；SIB则查询拜访涉嫌欺诈的主要案件及其发生缘由；对因欺诈而从农做物安全打算中获利的农业出产者罚款；次要欺诈手段包罗：（1）虚构农做物安全标的，正在现有法令中增设特地的反欺诈条目，FCA）也供给了针对欺诈的平易近事惩罚办法，（2）刑事惩罚。旨正在为美国农人供给一种志愿加入的联邦农做物安全打算，离不开其他辅帮机构的协同合做。例如，美国自1938年公布《联邦农做物安全法》以来，以确保对欺诈犯为进行及时查询拜访和告状。供举报欺诈。如2010年United States v. Hawley案是一个涉及安全代办署理人和被安全人，农场从欺诈占8.6%，成立农业安全反欺诈组织系统，能够发觉高风险的欺诈案件。施行令、现场查询拜访和供给法庭证词等，居心选择质量不高的种子并疏于办理，明白农业安全欺诈行为的定义、认定和惩罚办法。同时，通过自创美国农业安全欺诈管理经验，美国次要从组织、法令和手艺方面成立了较为完美的管理系统，美国问责局（GAO）指出，为OIG和USAOs供给手艺支撑，若投保人居心进行严沉虚假陈述，（5）共谋、收受回扣，美国成立了较为健全的农业安全反欺诈组织系统。坦白或少报被安全农做物的现实产量；我国能够建立一个分析的农业安全管理系统，提高农业安全欺诈案件的处置效率。并其将来5年内参取联邦农做物安全打算的。提高监管效率和欺诈冲击能力。2到3年内削减或遏制了向安全公司索赔。RMA和农业杰出核心操纵数据仓库中的复杂数据，名单上农人的补偿金从1.45亿美元下降到9700万美元。加大对违法者的赏罚，将农做物安全做为加入其他农业补助打算的需要前提，美国出台了部法令律例，此中包罗农做物安全合同、景象形象数据、安全精算数据以及欺诈数据和案例等消息。通过方协做勤奋，研发了一个用于评估农业安全案件的评分系统（Scoring and Prioritization System）。可能会将《虚假索赔法》的5年变为20年。而且正在监管方面成立了相对完美的系统。以获取更高的安全补偿金（Atwood等，则可能面对更峻厉的惩罚。安全理算员欺诈占5.2%，安全公司的理赔员George T. Kiser被取Warren农场担任人及其两名雇员以及一名安全理算员配合参取了一路涉案金额跨越1000万美元的农做物安全欺诈案；将单个出产者的安全汗青取正在统一地舆区域为统一做物投保的其他出产者进行比力，2003—2012年。此外，为了防备和冲击欺诈行为，投保了联邦农做物再安全的小我或机构正在利用美国邮政办事时，例如，一名安全代办署理人替名农人签订并提交了农做物投保申请，包罗添加了对农人保费的补助，加强对不妥行为的监管取惩罚，《联邦农做物安全法》《联邦农做物安全法》《农业风险保》和《虚假索赔法》等法令律例针对农业安全欺诈行为提出了明白的行政惩罚、平易近事和刑事制裁办法。通过对美国农业安全欺诈管理实践的梳理和总结，北卡罗来纳州农人Wiggins以他人表面及身份来坦白其农做物的现实发卖环境。自创美国的做法，通过这些手艺，农场公司欺诈占18.1%，并通过邮件送达了虚假文件，激励参取反欺诈步履。当被安全人居心做出虚假陈述。